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如果你的银行卡里多了一千万,银行会查你吗?

股市财经 jstd_admin 530浏览 0评论

如果你的银行卡里突然增加1000万,商业银行可能不会理你,但是人行监控中心肯定已经盯上你了。

不过,这一点你也不用担心,这只是正常的资金流量监控。根据规定,个人用户超过20万,单位账户之间超过100万,就被定义为大额交易,大额交易都会主动上报央行的可疑交易系统,您的卡里突然多了1000万,自然会上报到央行的监控中心。

监控中心会对资金的来源进行追踪,如果属于正常的交易行为,是不会受干预的。比如您确实和转入账户之间有过资金往来,而且额度没有突发性增高。但是像您题目中说的这种情况好像不符合这一点。

如果是陌生账户汇款,而且对方的资金来源也不明确,那么,很可能您账户会暂时冻结,这部分资金锁定在您的账户里,暂时不能转账或取现。很可能会有人和您联系确认您收到一笔钱,并了解这笔钱的来龙去脉,如果您的解释和他们掌握的情况相吻合,确认没有异常原因,资金会解冻,您可以自由支配了。

如果您根本不了解情况,或者不知道这笔资金的来龙去脉,那么,这些资金可能会保持冻结或转走,也有可能让您进一步配合,进一步了解资金的来源。

无论如何,天上不会掉馅饼,不要幻想侥幸发财,遇到特殊情况,积极配合监管部门调查是最好的做法。

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